7人因“賣卡”被北京警方刑拘！一名準(zhǔn)爸爸流下悔恨淚水

(相關(guān)資料圖)

“我覺得他們沒干好事，不像好人，但是我太缺錢了，就把銀行卡賣出去了。現(xiàn)在我知道錯(cuò)了，我以后不干了。”為了700元好處費(fèi)，鋌而走險(xiǎn)違法犯罪，當(dāng)民警告知自己將被刑事拘留，未來(lái)可能還會(huì)影響子女工作政審，作為準(zhǔn)爸爸的趙某在北京大興公安分局紅星派出所詢問室內(nèi)，流下悔恨的淚水。

自4月底以來(lái)，大興警方針對(duì)“兩卡”犯罪活動(dòng)，持續(xù)開展高壓嚴(yán)打，20天內(nèi)抓獲7名涉嫌幫信罪及掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的嫌疑人。工作中，民警發(fā)現(xiàn)以上7人的銀行卡近期都有異常大額資金流水情況，存在洗錢“跑分”嫌疑。

其中，趙某在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的情況下，依然非法出售銀行卡，為犯罪分子提供支付結(jié)算幫助，他的行為已然觸犯了法律，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。更有甚者，為獲取更多的報(bào)酬，由本人使用實(shí)名制銀行卡，通過(guò)取現(xiàn)轉(zhuǎn)存的方式，幫助不法分子達(dá)到洗錢“跑分”的目的。相關(guān)證據(jù)顯示，王某、李某明等4人還存在提供轉(zhuǎn)賬或者代取款幫助的情況。

在派出所詢問室里，嫌疑人王某正在向民警侃侃而談自己的生財(cái)之道：“這是一種新的賺錢方式，他們公司是為給員工發(fā)工資，才需要借我的銀行卡走點(diǎn)兒賬。這商機(jī)可不是誰(shuí)都能遇上的。”王某還說(shuō)，“只需要在手機(jī)上轉(zhuǎn)賬，隨時(shí)隨地都可以操作，我沒多想就參與了。”因?yàn)槿鄙俜沙ＷR(shí)，王某自認(rèn)為這是一條鮮有人知的財(cái)路，不想越陷越深，不能自拔。

“你這哪是什么新財(cái)路，明明是給人洗錢！”民警一臉嚴(yán)肅地說(shuō)，“洗錢就是把不正規(guī)渠道所得的錢經(jīng)過(guò)多張銀行卡轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去，最后把這些錢合法化，洗錢是違法的。”

最終，經(jīng)過(guò)民警對(duì)法條和相關(guān)案例的講解，王某逐步明白自己原來(lái)在違法犯罪的道路上，悔不當(dāng)初。

“那段時(shí)間我缺錢，本想辦理銀行小額貸款救急，但后來(lái)聽說(shuō)有人有償‘借用’銀行卡刷流水，一天能給上千元的好處費(fèi)，如果參與幫助取現(xiàn)，掙的會(huì)更多。”與王某不同，李某明可謂是知法犯法的典型，“我把銀行卡給對(duì)方使用，對(duì)方就每天給我2000元的使用費(fèi)，這錢來(lái)得太容易了，他們的錢應(yīng)該不是從正經(jīng)途徑來(lái)的。”

李某明說(shuō)，“我在手機(jī)APP里看，他們用我的卡刷了兩百多萬(wàn)。本想著干個(gè)一次兩次沒什么事，可不想還是被警察發(fā)現(xiàn)了。”在派出所詢問室里，李某明重重地低下了頭，主動(dòng)向民警坦白了3個(gè)月前自己如何因?yàn)橐粫r(shí)貪念和僥幸心理走上犯罪道路的過(guò)程。“我知道自己的行為觸犯了法律，愿意接受法律的處罰，保證以后不再這樣做了。”

大興警方表示，不管是因?yàn)楹畏N原因，買賣租賃“兩卡”均屬于違法行為，大興警方將持續(xù)嚴(yán)打“兩卡”犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)，最大限度守護(hù)轄區(qū)群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

警方提示廣大市民朋友要增強(qiáng)法律意識(shí)，避免走上被利誘辦理、買賣銀行卡、手機(jī)卡或注冊(cè)工商執(zhí)照的不歸路。單純提供銀行卡，未參與轉(zhuǎn)賬或其他轉(zhuǎn)移資金的行為的，一般認(rèn)定為幫信罪；如果還積極提供轉(zhuǎn)移資金或線下代為取款等幫助，則認(rèn)定為更嚴(yán)重的掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪或共犯。一旦留下案底，會(huì)影響個(gè)人征信、銀行貸款、通訊等業(yè)務(wù)的辦理，還將對(duì)個(gè)人和家人的生活、工作產(chǎn)生不可預(yù)估的影響。

關(guān)鍵詞：